Кабинет Министров Украины одобрил законопроект, который предусматривает создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц. Администратором реестра планируют назначить Государственную налоговую службу.
Об этом сообщает 24 Канал со ссылкой на Правительственный портал.
Важно: в законопроекте четко зафиксировано, что в реестр не будут передаваться сведения о движении и остатках средств на счетах граждан, а также данные о содержимом банковских сейфов. Также не предусмотрено никаких ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с введением реестра.
Какие данные передадут в реестр
Согласно проекту закона, в реестр будут вносить следующую информацию:
- дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного или другого счета или электронного кошелька
- вид и номер счета, содержащий номер IBAN
- ФИО владельца счета или индивидуального банковского сейфа
- данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф
- номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дату начала и срок действия, дату прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к сейфу)
Дополнительные положения законопроекта
Документ также предусматривает:
- создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований под администрированием ГНС
- усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц
- внедрение эффективных санкций за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга
- создание механизма защиты информаторов в сфере финмониторинга
- расширение перечня субъектов, обязанных отчитываться о подозрительных финансовых операциях, в частности добавление доверительных владельцев трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через "свободные порты" на суммы свыше 400 тысяч гривен
Цель законопроекта
Главная цель документа – приведение украинского законодательства в соответствие с актами права ЕС в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Это является обязательным условием для обеспечения подачи официальной заявки на присоединение Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA).
"Присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами чрезвычайно быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам", – подчеркнули в Правительстве.
В настоящее время Верховная Рада еще не приняла этот законопроект.
